משקיע כשיר – מה זה ומי זכאי?

משקיע כשיר הינו משקיע יחיד או תאגיד (בבעלות מלאה של יחיד), משקיע זה נקרא גם משקיע מתוחכם.

בכדי להיחשב תחת הגדרת "משקיעים כשירים" עליכם לעמוד בכמה מבחנים הקבועים בתוספת החוק של חוק ניירות ערך. קריטריונים אלו מתייחסים למצבכם הכלכלי, לרמת הנכסים הנזילים והכנסותיכם.

לפי חוק ניירות ערך משקיע כשיר הינו יחיד שמתקיים בו אחד מאלה:

• השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותנו עולה על 9,411,809 שקלים חדשים.
• גובה הכנסתנו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 1,411,772 ש"ח, או שגובה הכנסת התא המשפחתי אליו אנו משתייכים עולה על 2,117,657 ש"ח.
• השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותנו עולה על 5,882,380 ש"ח, וגובה הכנסתנו עולה על 705,885 ש"ח בכל אחת מהשנתיים האחרונות או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו אנו משתייכים עולה על 1,058,827 ש"ח בכל אחת מהשנתיים האחרונות.
• סך ההון העצמי של החברות בבעלותו המלאה של הלקוח, בהתאם לדוחותיהן הכספיים המבוקרים האחרונים, עולה על 8,364,177 ₪.